Napadlo vám niekedy, prečo by podvodníci míňali peniaze na získanie ďalšieho pasu?

Má to mnoho praktických výhod, napríklad

💱 Pranie nelegálnych prostriedkov cez schválené kanály, ako sú nehnuteľnosti, dlhopisy alebo rozvojové fondy.

🔍 Obchádzanie sankcií a preverovania pomocou nového pasu, novej štátnej príslušnosti a neoznačených identifikačných údajov.

🏦 Získanie ľahšieho prístupu k stabilnému bankovníctvu, úverom a finančným systémom v novej jurisdikcii.

🏠 Uloženie a legalizácia bohatstva cez nehnuteľnosti, najmä tam, kde majetok dokáže pohltiť veľké sumy a potichu zhodnocovať.

🛡️ Ochrana majetku pred kontrolou, zabavením alebo nestabilitou v domovskej krajine presunom vlastníctva pod novú právnu identitu.

📶 Prístup k telekomunikačným, digitálnym a obchodným službám, ktoré môžu byť ťažšie dostupné pri rizikovejšej štátnej príslušnosti alebo profile.

✈️ Voľnejšie cestovanie a vstup na trhy s menším trením, menším počtom otázok a silnejšie vnímanou legitimitou.

Širšia obava nie je len teoretická. FATF a OECD varujú, že programy občianstva a pobytu za investíciu možno zneužiť na pranie výnosov z podvodov a korupcie, únik pred spravodlivosťou a získanie prístupu do tretích krajín.

MMF tiež zistil, že tieto schémy môžu zvýšiť ceny bývania (až o 3 %) a že tieto účinky pretrvávajú celé desaťročie^[ref], čím zhoršujú dostupnosť bývania pre miestnych obyvateľov.

Pre krajiny, ktoré predávajú prístup priveľmi lacno alebo preverujú priveľmi slabo, môžu krátkodobé príjmy prísť s dlhodobejšími nákladmi: rizikom v oblasti riadenia, poškodením reputácie, tlakom na bývanie a príťažlivejším prostredím práve pre taký typ investora, ktorý by mali držať vonku.

Transparency International varovala, že Rusi údajne tvorili takmer polovicu príjemcov v niektorých schémach zlatých pasov v EÚ, čo ilustruje, ako ľahko sa tieto programy môžu stať magnetom pre sankčné riziko, poškodenie reputácie a špinavé peniaze^[ref].